虽有成效但进展缓慢,行情已微微起色

Coinbase是总部位于洛杉矶的全球大型数字货币公司,也是美国第一家持有比特币牌照的易所,在全球32个国家提供比特币、莱特币、以太坊等多种虚拟货币与法币的交易。目前也是美国最大的加密货币交易所、经纪商和钱包,仅百度百科就能看出来它的实力。

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据news.bitcoin8月19日报道,韩国政府公布了对21家加密货币交易所的中期检查结果。虽然一些交易所已实施检查部门提出的短期措施和钱包管理措施的实施,但大多数交易所仍存在许多安全漏洞。 

GDAX(现正式更名为Coinbase
Pro)为Coinbase旗下数字货币交易所,Coinbase以严谨客观的形象被人们所熟知,据称XRP曾斥资一亿美元只为上线GDAX交易所,但还是遭到拒绝,可以看出Coinbase不是一家能够用钱来收买的公司,ETC即将上线Coinbase,这对ETC行情的上涨必将起到推波助澜的作用。

2018年7月9日,ICE主席兼CEO
杰夫·
斯普雷彻和妻子凯莉·吕弗勒在纽交所大堂,凯莉是ICE高管,将成为新创企业Bakkt的CEO。Gillian
Laub for Fortune

21家交易所接受检查

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在微软和星巴克的支持下,ICE成立了新公司Bakkt,除了要把加密货币用于你的退休基金,或许还有零售业。 

韩国网络振兴院(KISA)和韩国科技部在6月和7月对21家加密货币交易所进行了检查,韩国政府近日公布了这次的中期审查结果。
KISA安全专家走访了每一个交易所,对上一次检查(1月到3月)中发现的85个项目再次进行检查。他们重点关注需要立即实施的17个项目:其中6项是短期措施,另11项涉及加密货币钱包的管理。韩国政府解释说:

Coinbase首席执行官布莱恩•阿姆斯特朗(Brian
Armstrong)在8月14日接受彭博社(Bloomberg)采访时表示,该公司2017年的日注册用户数为5万。

比特币可能马上就要突破限制,成为主流货币了。至少这是一家即将成立的新企业立下的目标,这家公司由华尔街上一家相当有份量的机构创立,还获得了美国多家领军企业的支持。 

我们进行了中期检查,以确定相关交易所是否已根据要求做出改进。此次检查的重点是上次建议迅速采取行动的17项安全措施。

阿姆斯特朗周二在旧金山举行的彭博玩家技术峰会(Bloomberg Players
Technology
Summit)上表示,“比特币(BTC)正在经历一系列泡沫和修正,每经历过一次,它都处在一个新的平台上。”他补充说,“人们对加密货币市场的发展抱有很大的期望,而且在现实生活中加密货币的使用越来越普遍”,正如他所认为的那样“在实际生活中加密货币的使用率每年都会稳步上升”。

8月3日上午,拥有纽交所和其它全球交易市场的交易界巨头ICE交易所(ICE)宣布正在组建名为Bakkat的一家新公司。Bakkt预计于11月开业,将为比特币提供一个受到联邦政府管制的市场。ICE希望通过成立Bakkt,将比特币变成可以信赖并广泛使用的全球货币。 

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当被问及对ICO的预期时,阿姆斯特朗表示,ICO是“世界上一项重要的创新”,因为它为世界各地的人们提供了一个机会,无需依赖天使投资者的个人网络,就能为新企业筹集资金。“这是一个巨大的突破。

为实现这一目标,ICE和科技、咨询、零售业的巨头微软、波士顿咨询集团、星巴克以及堡垒投资集团(Fortress
Investment Group)、 Eagle Seven和海纳国际集团( Susquehanna
International
Group)都达成了合作关系,但ICE未立刻披露各投资伙伴的总投资额。 

这些项目包括设置专注于员工、密码的安全管理系统、加密货币存取款控制系统和监控钱包异常情况的系统。
参与检查的机构透露,21家交易所中有11家已经完成了短期措施,其中8家还改进了钱包管理系统。这8家交易所分别是Upbit、Bithumb、Korbit、Coinnest、Coinlink、Coinone、Coinplug和火币韩国。韩国政府重申:对于加密货币钱包的管理,大部分的业务漏洞还没有得到改善。

虽然有法律问题需要考虑,但阿姆斯特朗表示,他预计ICO的趋势将继续下去,他说“ICO正在打破之前所有的众筹记录。”

作为游戏的主要参与者,世界各大金融机构却都对比特币敬而远之。为了让比特币成为健康安全的金融产品,成立Bakkt势在必行。Bakkt希望可以为基金经理扫清道理,让他们将比特币共有基金、养老金、ETF作为受到严格监管的主流投资产品推出市场。 

此外,有12家交易所被发现缺乏足够的安全程序来防止数据泄露和资金流失,有10家缺乏对热钱包可疑活动的监控系统。此外,至少有10家缺乏钱包备份和恢复措施。

阿姆斯特朗表示,Coinbase在2017年帮助客户交易了价值1500亿美元的数字货币。他估计,将来大约会有10%的加密货币用于现实生活、游戏和其他在线购物中。

再下一步可能是用比特币取代信用卡。 

检查还将继续进行下去

本周早些时候,Coinbase
宣布将指数基金的“所有新老投资者”年度管理费从2%降至1%,以“吸引那些熟悉其他资产类别的低费用指数基金的投资者。”当天,交易所还宣布,在山寨币上周正式在Coinbase上市后,该指数基金进行了再平衡,将上线ETC。

“Bakkt相当于一个可以拓展的入口,通过提升数字资产的效率、安全性和使用范围,让机构、商户、顾客利用Bakkt参与使用数字资产。”ICE主管数字资产的凯莉·吕弗勒在宣布成立该公司的新闻发布会上说,莱弗勒将出任Bakkt的CEO。“我们在携手打造一个开放平台,力图在全球市场和全球商务中释放数字货币的变革潜力。” 

参与检查的机构指出,他们将于下个月对建议措施的实施情况进行最后检查,并且还将对任何一家新的加密货币交易所进行检查。韩国信息通信部发言人Kim
Jong-sam表示:由于加密货币交易所安全性较弱,在投资时应保持谨慎。我们将继续对加密货币交易所进行检查,以提高其安全性。

上周,Coinbase
在美国怀俄明州成功续签了比特币牌照。由于州法律规定所有交易所必须将国有居民的数字资产与法币“加倍储备”,该牌照已于2014年年中暂停发放。

莱弗勒在《财富》杂志专访中说道,ICE在过去14个月里一直在秘密“建立基础设施”,目的是为Bakkt提供发展动力。公司的名字前两个星期才刚刚定下来。莱弗勒解释说,Bakkt是“资产支持债券(asset-backed
securities)”里“backed”(意为支持)的同音词,意在获得客户高度信任的投资。 

谈到今年6月Coinrail和Bithumb遭遇的黑客事件,KISA表示:“近期的黑客事件导致加密资产被盗,直接损害了用户的利益,在对85个安全项目进行检查后,发现有许多交易所安全系数较低。”
参与检查的政府部门强调,他们一直在要求加密货币交易所通过完善建议措施来提高安全水平,并透露:我们计划通过对交易所的持续检查来推进其安全水平的提高。

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如果Bakkt的蓝图能够如期推进,将会出现大量新比特币基金,市场被压抑的对加密货币的需求将得到释放,比特币将成为一个简单安全的方案供日常投资者选择,尤其是将要拿到首笔401(k)基金的千禧一代。华尔街可以利用比特币的推广普及,将比特币作为股票债券的替代产品,实现巨额交易。机构的大量买入卖出反过来可以抚平比特币价格的疯狂波动,减少人们对于比特币投资的恐惧。 

交易所漏洞频发引深思

上一个成功上线Coinbase的数字货币是比特币现金(BCH),BCH上线Coinbase之后交易量激增,币价翻倍,成为当时风头无两的热点币。而近期似乎ETC也有迹象爆发。于今晨8:51,ETC大幅上涨,突破14美元关口。现报价14.15美元,涨幅达到16.70%。

加密货币的波动既催生了个人投机分子,又吓跑了机构资金。2017年秋天,比特币的价格从6400美元涨到20000美元,一飞升天,之后又跌落至7700美元左右。 

就在上个月,韩国监管机构先管数据显示,在经过政府检查后,三家加密货币交易所发生黑客事件,造成近1亿美元的损失。

如果能打入401(k)和工人退休金账户(IRA)市场,Bakkt就打了大胜仗。但这家新公司的雄心抱负甚至不限于此,他们希望可以利用比特币颠覆优化现在的零售支付市场,推动消费者从刷信用卡转为扫描比特币app。市场前景十分广阔:全球消费者每年需要支付高达25万亿美元的信用卡手续费或在线购物手续费。 

去年10月26日和27日接受政府检查的Youbit,在不到两个月后的12月19日被黑客入侵,导致259亿韩元(约2320万美元)的损失。2月8日和9日接受检查的Coinrail,6月10日被黑客攻击,损失约530亿韩元(约4750万美元)。去年11月29日、30日以及2月22日、23日分别接受政府两次检查的Bithumb,在6月19日因安全漏洞损失约190亿韩元(约1700万美元)。

Bakkt的创始人告诉本刊,赢得机构投资者的战争是两步计划中的第一步。他们对第二步计划略有点含糊其辞。但星巴克和微软的参与释放了强烈的信号,说明Bakkt将力求实现消费者线上线下支付方式的变革。咖啡界巨擘星巴克在鼓励顾客使用手机而非信用卡支付的变革上处于行业领先地位。微软通过其Azure云业务,服务了大量零售商,为它们打理从开发票到电子商务等各种各样的后勤业务。 

在这些数据公布后不久,韩国区块链协会(KBA)公开表示,已有12家包括曾遭黑客攻击的Bithumb在内的韩国加密货币交易所通过了自我监管标准检查,满足了一般要求并且没有任何问题出现,但在网络安全自我管理方面的以最低水平通过,参与检查的交易所之间存在很大差异。

“星巴克作为旗舰零售商,将发挥重要作用,努力推出实用、可靠、合规的应用,推动消费者将其数字资产转化为美元并在星巴克消费。”星巴克主管合作与支付的副总玛丽亚·史密斯在发布会上说。 

无论是通过政府检查还是行业协会自我检查,交易所安全问题的解决迫在眉睫。并且,交易所在追求高交易量和用户流量的同时,不应该忽视必要的安全措施,否则只会因小失大。

成立Bakkt是ICE创始人、主席兼CEO杰夫·斯普雷彻的想法,斯普雷彻是能够颠覆行业的佼佼者。近年来,他引领世界交易所从公开叫价的交易方式转变为电子化交易,在这个现代化的过程中,无人可以和他媲美。一路走来,他以据说1美元的价格购买了一家垂死挣扎的电子交易所,把它发展为价值440亿美元的全球交易和数据帝国。“25年来,他从默默无闻成长为世界上最强大的交易界创业家。”Tabb集团的首席咨询师拉里·塔博说:“他还没失败过。” 

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2018年4月26日,人们从纽约第五大道的微软商店门前走过。Kena
Betancur—VIEWpress/Corbis/Getty Images

在金融交易所行业,ICE的收入在全球排在第二位,位居芝加哥商业交易所(CME)之后。ICE拥有12家交易所,由6家清算所提供服务。而且,斯普雷彻不仅实现了增长,还实现了赢利,可谓是公司股东的一大幸事。2006年上市后,ICE的年回报率为24.1%。公司去年净利率高达54%,在标普500指数的组成公司中排名第四位。 

虽然股票债券交易市场业务极度分散,ICE仍然横跨各个领域,建立了交易帝国。纽交所是目前全世界最大的股票市场,每天交易量为15亿股,几乎占全球股票交易的四分之一。ICE还拥有中型企业股票交易的龙头平台美国证券交易所(NYSE
American)和全球最大的ETF交易市场Arca。ICE于2007年收购美国期货交易所后,成为了糖、咖啡、棉花等“软性”农产品期货的全品类期货全球交易领头羊。ICE欧洲期货交易所是国际油价基准布伦特原油的主要全球市场。 

现在这位具有远见卓识的帝国缔造者再次开启征程,力图让华尔街的资产经理和普通消费者爱上比特币。 

斯普雷彻和他的投资伙伴们把这项独一无二的使命交给了一位新手CEO:凯莉·吕弗勒,她也是斯普雷彻在商业和生活中的灵魂伴侣。早在2002年ICE还没站稳脚跟的时候,凯莉作为公司高管就为斯普雷彻保驾护航。他们在2004年结婚。吕弗勒长期主管ICE的市场营销、投资关系和通讯业务。现在她要放弃在ICE的职务,掌管Bakkt。 

过去两个月里,斯普雷彻和吕弗勒夫妇接受了本刊长达数小时的专访。他们着重强调了Bakkt如何能为比特币提供它们正需要的工具,使它们能得到人们的广泛接受。 

最近一次和夫妻二人在纽交所豪华的交易室会面时,斯普雷彻特别强调吕弗勒参与了ICE的下步战略规划。“凯莉我们俩谋划了五年,才找到适合数字货币的战略。”斯普雷彻说。 

乍一看这一对的搭配有点不寻常:吕弗勒47岁,穿上高跟鞋大概6英尺高,比他63岁的丈夫高出许多。但很快就能看出他们的相似处,他们都热衷于推动需要大量修正才能成功的宏大想法。“我是个工程师,喜欢修修补补。”斯普雷彻说,他周末会花时间修自己的老古董保时捷跑车。“比特币是个典型的坏模型,如果修好了,它可以改变世界。” 

吕弗勒补充道:“杰夫我们俩会因为宏大的议题感到激动,而对于大多数人而言,这些问题可能无解。” 

如果Bakkt成功,这将是一位(或一群)神秘的程序员在2009年化名中本聪发明了比特币之后动荡不安的币圈迎来的最大发展。 

斯普雷彻想把加密货币带给大众的想法和比特币支持者们的通常想法背道而驰。纯粹主义者支持比特币的“分散化”结构,坚决反对把大交易所放在比特币投资或支付体系的中心。“在交易中间设置监护人进行规范交易违悖了比特币的基本理念。”风投公司Draper
Associates的加密货币分析员阿布舍克·
普尼亚说。“比特币的设计理念是去中心化,没有中间人收取费用。在规范的交易所进行交易的方式可能会流行一阵子,但无法代表未来。比特币的未来是坚持个人对个人交易的原始理念。” 

斯普雷彻和吕弗勒不同意这个观点,他们认为需要的恰恰是一个强大的中心基础架构,ICE及其合作伙伴将提供这个架构。难点在于让银行、资产经理、捐助机构热情接受比特币。“我们交易界对这个问题看法不同。”吕弗勒说。 

ICE的主要客户是大机构,斯普雷彻和吕弗勒了解他们对于加密货币的看法。他们之所以认为比特币能够作为主流投资蓬勃发展,因为大基金经理意识到他们现在和将来的投资者中,有几千万人都想拥有比特币,前提是它们能被包装成共有基金或ETF。吕弗勒说:“这些机构觉得比特币就像金店银店一样,充满吸引力。” 

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图:ICE的五年股价变化

为了了解数字货币的运作,ICE2015年初在美国最大的数字货币市场Coinbase里购买了少量股权。“Coinbase的顾客数量是嘉信的两倍。”吕弗勒说。“大多数开了账户的用户都是千禧一代,做点加密货币的小投资。” 

斯普雷彻补充道:“千禧一代不信任传统金融机构。为了赢得他们的信任,银行、经纪人、资产经理可以使用这代人能够信任的货币,比如说比特币。使用数字货币会让他们觉得兴奋。” 

目前,富达投资、先锋集团等资产管理公司鲜少使用加密货币。斯普雷彻认为,原因在于“比特币没有良好的市场结构。”对于顾客而言,用美元兑比特币太贵了,其中一部分原因交易太分散、交易场所过多、每间机构的交易量过低。他指出,有200多家市场针对十几种主要数字货币进行交易,包括瑞波币(Ripple)、莱特币(Litecoin)等。“哪怕是比特币,不同市场的价格也不同。”斯普雷彻说,“如果用美元兑比特币,你最多需要支付6%的价差,这意味着比特币需要涨6%你才能回本。” 

目前加密货币主要被部分愿意铤而走险的交易者和一些对冲基金用于投机,这些对冲基金持有全球总价值约3亿美元的数字货币总量的80%。(比特币是目前最大的加密货币,近期总价值约为1340亿美元。)由于投机行为大行其道,流动性又相对较差,比特币诞生后的十年里经历了四个熊市。“结果造成了信任危机。”吕弗勒说。 

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